Главная
·
Политика AML и KYC

ПОЛИТИКА AML и KYC

1. Основная информация

Онлайн-казино JOZZ обязано соблюдать положения о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения (AML/CFT и CPF).
Идентификация игроков имеет решающее значение для AML/CFT и CPF. Мы обеспечиваем идентификацию наших игроков при предоставлении услуг и в случае подозрительных транзакций.
Настоящая Политика информирует Игрока (далее также "Вы") о том, как мы проводим процедуру проверки "Знай своего клиента" (KYC) и осуществляем надзор за анормальными транзакциями.

2. Процедура "Знай своего клиента" (KYC)

2.1 Основные положения KYC

Для того чтобы игрок мог играть на веб-сайте JOZZ, в первую очередь, Вам необходимо открыть аккаунт на нашем сайте. Игроки, которые не зарегистрировались на сайте, не могут размещать ставки ни на одну из предложенных игр.
Основные требования к идентификации включают предоставление следующих данных:

Фамилия и имя,
Адрес (включая индекс и город),
Гражданство,
Дата рождения,
Корректный адрес электронной почты (включая переход по ссылке для верификации),
Имя пользователя,
Пароль (дважды в целях проверки),
Телефонный номер (включая проверочный звонок или SMS-сообщение).

Перед тем, как Игроку будет разрешено выполнить первый вход, на адрес, указанный в регистрационной форме, отправляется электронное письмо со ссылкой на активацию; оно не содержит никакой конфиденциальной информации, такой как имя пользователя Игрока. После нажатия на ссылку активации игрок может войти в свой аккаунт и внести депозит.
Если Вы из страны, указанной в Списке ограниченных юрисдикций, Вам не разрешается регистрироваться или продолжать игорную деятельность на Нашем веб-сайте в связи с действующими в этих странах строгими правилами о запрете азартных игр.

2.2. Расширенные положения KYC

Для JOZZ очень важно знать, кто является нашими клиентами, поэтому игрок, который делает свой первый запрос на вывод средств, должен загрузить свои документы, удостоверяющие личность, прежде чем запрос на вывод средств будет принят. Кроме того, если общая сумма депозитов и снятия средств Игроком превышает 2000 евро / 2200 долларов США, также потребуется подтверждение личности. Документы можно загрузить через Интернет или отправить в круглосуточную службу поддержки клиентов или в онлайн-чат через веб-сайт. Документы считаются подходящими, если они представляют собой отсканированные копии вашего удостоверения личности, паспорта, водительских прав и недавних счетов за коммунальные услуги, в которых указан адрес Игрока. Все копии документов, удостоверяющих личность, должны содержать удостоверение личности с фотографией и четким указанием вашего полного имени, даты рождения, а также иметь дату истечения срока действия документа. Обратите внимание, что если срок действия указан на обратной стороне документа, удостоверяющего личность, то он также должен быть указан.
Мы проводим также усиленную проверку KYC в случаях анормальных транзакций, таких как:

Вы вносите или снимаете депозит на сумму 2600 EURO/2800 USD и более;
Вы выводите выигрыш на сумму от 2600 EURO/2800 USD и более;
Вы совершаете серию сделок, которая, по нашему мнению, представляет собой попытку разделить сумму в размере 2600 EURO/2800 USD и более;

и в иных случаях:

проверка обновленных данных об Игроке на наличие подозрительных изменений;
случаи, которые, по нашему собственному мнению, отличаются от ваших моделей игрового поведения.

Если такая информация необходима, в отношении Вашего аккаунта на Нашем сайте могут быть установлены определенные ограничения до тех пор, пока вы не предоставите запрашиваемую информацию и документацию для выполнения этих проверок.
Несмотря на вышесказанное, Мы можем периодически гарантировать, что Ваша игровая деятельность является честной и открытой, не связана с преступной деятельностью и не причиняет вреда. Это означает, что время от времени нам необходимо обращаться к Вам за помощью, чтобы подтвердить Вашу личность и показать, что Вы располагаете достаточными средствами для поддержки Вашей игровой активности.
Для того чтобы проверить Вашу личность, мы можем попросить вас предоставить Нам еще раз копию вашего паспорта, удостоверения личности, водительских прав и документа, подтверждающего ваш адрес проживания, например, счет за коммунальные услуги.
Мы оставляем за собой право запрашивать документы для проверки источника средств (SoF) и источника состояния (SoW), особенно в случае операций на крупные суммы, изменений в игровом поведении или когда это необходимо в соответствии с применимыми требованиями по противодействию отмыванию денег AML.
Любая личная информация, предоставленная нам или имеющаяся у нас в отношении Вас, будет обрабатываться в порядке, предусмотренном нашей Политикой Конфиденциальности.
Политика Конфиденциальности описывает то, как Мы обращаемся с информацией и данными, которые Вы предоставляете нам, чтобы мы могли контролировать Ваши взаимоотношения с Нами.

3. Процедура проверки по санкционным спискам и базам данных PEP

JOOZ проводит проверку по международно признанным санкционным спискам и базам данных Политически значимых лиц (PEP) при регистрации аккаунта и во время последующих проверок добросовестности, если это необходимо.
Данная процедура является частью нашего риск-ориентированного подхода к предотвращению доступа лиц, связанных с повышенными рисками финансовых преступлений. В случае совпадения — с санкционным списком или профилем PEP — аккаунт будет закрыт, а все выигрыши аннулированы в соответствии с нашими Условиями и положениями.
Проверка осуществляется с использованием как открытых источников (поисковые системы и социальные сети: Facebook, VK, OK, LinkedIn, Twitter), так и специализированных программных инструментов, помогающих идентифицировать лиц, находящихся под санкциями или являющихся политически значимыми, через упоминания в СМИ и официальные списки наблюдения.

4. Депозит игрока

Игрок имеет право вносить деньги на депозит только с использованием одобренных платежных систем, представленных в регулирующий орган, которые обрабатываются с использованием одобренного поставщика платежей АО "JOZZ". Депозит наличными в JOZZ не допускается.
Если Вы из страны, указанной в Перечне юрисдикций со стратегическими ограничениями по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, Вам не разрешается вносить депозиты с помощью карты или другого платежного средства, выпущенного в такой стране.
Список юрисдикций со стратегическими ограничениями:

Албания
Багамы
Барбадос
Ботсвана
Венесуэла
Вьетнам
Камбоджа
Камерун
Гана
Исландия
Маврикий
Монголия
Мьянма
Нигерия
Никарагуа
Пакистан
Панама
Сирия
Уганда
Хорватия
Йемен
Зимбабве
Южная Африка
Ямайка

Казино также запрещает регистрацию игровой учетной записи и / или внесение любых денежных средств Игрокам, которые являются гражданами, пребывают и / или проживают в следующих странах (далее именуемые "Запрещенные страны"):

Австралия, Австрия, Албания, Аландские острова, Алжир, Американское Самоа, Ангола, Аруба, Афганистан;
Барбадос, Болгария, Бонайре, Ботсвана, Британская территория Индийского океана, Бурунди;
Великобритания, Венгрия, Венесуэла, Виргинские острова (Британские), Виргинские острова (США);
Гваделупа, Гвинея-Бисау, Грузия, Гуам;
Демократическая Республика Конго;
Зимбабве;
Индия, Ирак, Иран, Испания, Италия;
Йемен;
Камбоджа, Кипр, Китай, Кокосовые (Килинг) острова, Колумбия, Корейская Народно-Демократическая Республика, Куба, Кюрасао;
Латвия, Ливан, Ливия, Литва;
Мали, Мальта, Майотта, Мартиника, Мьянма (Бирма);
Нидерланды, Никарагуа, Новая Каледония;
Остров Норфолк, Острова Питкэрн, Острова Святой Елены, Вознесения и Тристан-да-Кунья;
Пакистан, Палау, Палестина, Португалия, Пуэрто-Рико;
Реюньон, Румыния;
Саба, Самоа, Северные Марианские острова, Сен-Бартелеми, Сирия, Соединенные Штаты Америки, Сомали, Статия, Судан;
Тринидад и Тобаго, Турция, Токелау;
Уганда, Украина (включая территорию Крыма), Уоллис и Футуна;
Фиджи, Филиппины, Финляндия, Франция, Фолклендские острова, Французская Полинезия, Французские Южные и Антарктические территории;
Центрально-Африканская Республика;
Черногория;
Швеция;
Эквадор;
Эстония;
Южный Судан, Южная Георгия и Южные Сандвичевы острова;

Кроме того, без ограничения вышеуказанного, доступ к Веб-сайту Казино может быть ограничен с определенных территорий и образований, которые не признаны Республикой Кипр (например, ДНР, ЛНР, Республика Абхазия, Приднестровская Молдавская Республика, Турецкая Республика Северного Кипра, Республика Южная Осетия и проч.) и из иных государств и территорий, законодательством которых запрещены азартные игры на деньги.

5. Процедуры управления выплатами

Первые выводы средств, независимо от суммы, не принимаются до завершения процедур KYC, PEP и AML.
Запросы на вывод средств не обрабатываются до тех пор, пока загруженные документы, отправленные Игроком, не будут проверены и одобрены JOZZ.
Снятие средств возможно только на тот же счет, через который был сделан депозит. Исключение составляют случаи, когда игроки вносят депозит, например, с помощью карты MasterCard. Так как MasterCard, например, не принимает платежи обратно на карту, вывод средств может быть осуществлен только способом, отличным от метода, используемого при пополнении счета. Персонал JOZZ, который будет осуществлять платеж, должен убедиться, что банковский счет или используемый метод принадлежит Игроку, чтобы уменьшить риск отмывания денег. Имейте в виду, что в таком случае Вам не разрешается использовать метод платежа, который был выдан в стране, входящей в Перечень юрисдикций со стратегическими ограничениями.
Снятие наличных денег не допускается.

6. Процедуры противодействия отмыванию денег

Вам не разрешается переводить средства с одного игрового аккаунта на другой, поскольку это может привести к деятельности, связанной с отмыванием денег.
Проверка на предмет отмывания денег имеет первостепенное значение, поэтому действия игрока находятся под постоянным наблюдением. Компания ведет внутренний учёт всех транзакций и регулярно проводит проверки для выявления необычных шаблонов или отклонений от типичного поведения. Шаблоны поведения игрока постоянно анализируются с целью выявления мошенничества или проблемных игровых сценариев. Это включает шаблоны пополнений и игровых действий.
Интеллектуальные инструменты позволяют работать с каждой категорией игроков из группы риска и дают Компании возможность оценивать уровень риска на основе действий и поведенческих тенденций.
Эти меры являются частью широкой стратегии Компании по противодействию отмыванию денег AML, основанной на оценке рисков, и направлены на защиту целостности платформы в соответствии с применимыми юридическими требованиями.

7. Юридическое и нормативное соответствие

Данная политика разработана в соответствии с применимым законодательством Кюрасао и нормативными стандартами, установленными Игровой контрольной комиссией Кюрасао.
В частности, мы соблюдаем:

Национальный указ о азартных играх (LOK) (вступил в силу 24 декабря 2024 года),
Национальный указ о сообщении о необычных транзакциях (NORUT) (P.B. 2017, № 99; с поправками от июня 2024 года),
Национальный указ об идентификации при предоставлении услуг (NOIS) (P.B. 2017, № 92; с поправками от июня 2024 года),
Национальный указ о санкциях,
а также Регламенты Игровой контрольной комиссии Кюрасао по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения, последнее обновление — январь 2025 года.

Кроме того, Компания учитывает соответствующие международные стандарты, такие как Рекомендации FATF, CFATF и рекомендации Европейской комиссии.
В соответствии с нормативными требованиями Компания надлежащим образом зарегистрирована на платформе отчетности goAML, управляемой Подразделением финансовой разведки (FIU) Кюрасао, в рамках своей приверженности обеспечению соответствия применимому законодательству по борьбе с отмыванием денег.